Assurance vie
Les 10 commandements d’une bonne assurance vie :
- Êtes-vous bien accompagné par votre banquier ou votre assureur ?
- Connaissez-vous votre profil investisseur ? prudent, équilibré ou dynamique ?
- Effectuez-vous des arbitrages mensuels, trimestriels ou annuels de vos fonds ?
- Connaissez-vous la rentabilité de vos fonds sur 1 an, 3 ans ou 5 ans ?
- Distinguez-vous la volatilité du SRI ?
- Êtes-vous sûr que vos fonds ont un bon rapport rendement/risque, adaptés à votre profil et bien positionnés sur le marché ?
- Savez-vous qu’il existe plus de 2500 fonds sur le marché ?
- Connaissez-vous vos frais de gestion, vos frais sur versements ?
- Comment est gérée votre assurance vie, gestion libre ? gestion sous mandat ? gestion pilotée ?
- Avez-vous une bonne diversification sectorielle et géographique ?