ASSURANCE VIE

Les 10 commandements d’une bonne assurance vie :

  1. Êtes-vous bien accompagné par votre banquier ou votre assureur ?
  2. Connaissez-vous votre profil investisseur ? prudent, équilibré ou dynamique ?
  3. Effectuez-vous des arbitrages mensuels, trimestriels ou annuels de vos fonds ?
  4. Connaissez-vous la rentabilité de vos fonds sur 1 an, 3 ans ou 5 ans ?
  5. Distinguez-vous la volatilité du SRI ?
  6. Êtes-vous sûr que vos fonds ont un bon rapport rendement/risque, adaptés à votre profil et bien positionnés sur le marché ?
  7. Savez-vous qu’il existe plus de 2500 fonds sur le marché ?
  8. Connaissez-vous vos frais de gestion, vos frais sur versements ?
  9. Comment est gérée votre assurance vie, gestion libre ? gestion sous mandat ? gestion pilotée ?
  10. Avez-vous une bonne diversification sectorielle et  géographique ?